Administración de Finanzas en Pareja

La planeación financiera en pareja es importante. No todos tenemos los mismos objetivos, pero empatar estos objetivos es aún más importante cuando se vive en conjunto. Tenemos que considerar que compartir una vida juntos, también significa compartir nuestros planes financieros a futuro. Debido a esto, antes de gastar su dinero, les recomendamos considerar los siguientes puntos:

1.-Metas : Deben sentarse juntos a discutir y reflexionar entre los dos sobre las metas que tiene cada uno de manera personal y las que consideran deben lograrse en conjunto y empatar estos objetivos según la importancia que cada quien les da.

2.-Priorizar: Posteriormente deben enlistar dichas metas en función de sus prioridades para saber en cuáles se van a enfocar y cuáles requerirán mayor atención por parte de sus bolsillos. Aquí es clave entender la diferencia entre metas únicas (aquellos como comprar una propiedad o un auto) y metas recurrentes (por ejemplo, un viaje cada año) así como entender la diferencia entre metas importantes y metas urgentes.

3.-Presupuesto: Hacer un presupuesto general según sus capacidad de ahorro (la cual se calcula con una herramienta de control de gastos) y desglosar los presupuestos particulares que van a destinar a cada meta individual. Recuerden asignar monto y plazo a sus metas (cuánto quieren juntar y en cuánto tiempo para cada una de ellas).

4.-Evaluación: Replantearse periódicamente las metas propuestas y evaluar regularmente qué tanto se han acercado a cumplirlas. Con el paso del tiempo estos pueden cambiar con la llegada de hijos, nuevos empleos, cambios de ciudad, etc.

 

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Notas:

• No tomen ninguna decisión financiera importante sin haberla discutido primero y concluir que ésta los llevará al logro de sus metas de la manera más eficiente.
• Comparar opciones y, si van a ayudarse de una herramienta financiera formal (ahorro o inversión) para el cumplimiento de sus metas, confirmar que que está regulada por alguna institución competente.